Family Office
Fortis Family Office varetager og hjælper formuende familier med alle deres finansielle forhold. Vi arbejder ud fra en kapitalbevarende tilgang og rådgiver 100% uafhængigt. Vi optimer formuestrukturen, således afkast forbedres, uden at du påtager dig yderligere risiko.
Vi er din uvildige økonomiske sparringspartner inden for alle økonomiske og strategiske områder – vi er bindeled mellem bank, revisorer og øvrige finansielle rådgivere.
Vi skræddersyer økonomien til dine ønsker til økonomien i dag og fremtiden.
Sammen med dig udarbejder vi en strategi, som tager udgangspunkt i alle aspekterne af din økonomi – det giver familien tryghed og frihed.
Kompetencer:
⦁ Formuerådgivning
⦁ Optimering af skat
⦁ Finansiering
⦁ Formueforvaltning
⦁ Uvildig investering
⦁ Pensionsrådgivning
⦁ Afkastoptimering
Kapitalfremskaffelse
Vi er specialister i at finde den fornødne kapital til netop din virksomhed eller projekt. Vi har erfaring med at løse både kortsigtede likviditetsudfordringer og finde langsigtede løsninger.
Vores målgruppe er små og mellemstore virksomheder. Vi er drivkraften og sikrer at processen bliver håndteret professionelt og struktureret – således de strategiske mål opnås.
Kompetencer:
⦁ Finansiel analyse af virksomheden
⦁ Vurdering af optimal kapitalbehov
⦁ Invester-netværk
⦁ Rette sammensætning af egenkapital, investorkapital og fremmedfinansiering
⦁ Eksperter på Bank og Realkreditfinansiering
Erhverv
Vi hjælper dig og dine medarbejdere som strategisk og finansiel sparringspartner. Ofte har virksomheden meget fokus på den løbende drift, ajourføring af compliance og bogføring. Vi går aktivt ind i din virksomhed og analyserer os frem til, hvor fokus skal ligge for at imødekomme dine ønsker til fremtiden. Det er vores erfaring, at et objektivt syn på virksomhedens aktiviteter fremmer det fremtidige økonomiske potentiale.
Kompetencer:
⦁ Finansiel sparring
⦁ Markedskendskab
⦁ Finansiel optimering
⦁ Forhandlingsteknik
⦁ Strategisk sparring
⦁ Direkte bundlinjeoptimering
⦁ Køb og salg af virksomheder
Bundlinjeoptimering:
Det er de mindste detaljer, som har den største betydning for virksomhedens afkast. Vi gennemgår virksomhedens omkostninger og kommer med direkte optimeringsløsninger. Dette kunne indebære; gennemgang af leverandøraftaler, udnyttelse af stordriftsfordele, gennemgang af distributionsaftaler osv. Vi tilbyder derudover også vores ekspertise inden for din bankdrift.
Vores særlige ekspertise indenfor den finansielle verden gør, at vi kan tilbyde komplet gennemgang af virksomhedens finansielle vilkår. Vi står for den fulde proces og forhandler forbedrede priser og vilkår på vegne af dig – direkte bundlinjeoptimerende. Vi udarbejder grundige analyser og forventningsafstemmer altid inden opgaverne udføres. Vi handler altid i virksomhedens interesser, men det er dig, som træffer beslutningerne. Vores uvildige rådgivning er din garanti for de bedst mulige løsninger.
Køb og salg af virksomheder:
Går du med køb- eller salgstanker i din virksomhed, men kan ikke overskue hvordan processen gribes bedst muligt an? Vi kan skabte det rette overblik og hjælpe dig gennem hele processen. Vi salgsmodner virksomheden, organiserer det rette juridiske udvalg og gennemfører due diligence, når de rette købere/sælgere er fremskaffet, så overdragelsen trygt og sikkert kan finde sted. Fortrolighedsaftale indgås fra start, så vi sikrer, at virksomheden og aktuelle parter kun informeres om nødvendige detaljer i processen.
Vi inddeler typisk salgsprocessen i 8 faser:
⦁ Betænksomhed
Hvilken betænksomhed ligger til grund for salg af virksomheden
⦁ Modning
Hvordan skabes der grundlag for et optimalt salgsaktiv
⦁ Finansielle partnere
Hvilke kompetente partnere skal inddrives i salgsprocessen
⦁ Indblik
Hvordan fremstilles virksomheden bedst muligt for potentielle købere
⦁ Køberkartotek
Hvilke købere er der på markedet til din virksomhed
⦁ Konditioner
Hvilke krav stilles der til mulige købere
⦁ Due diligence
Hvordan opstilles en mulig aftale med potentielle købere
⦁ Eksekvering
Hvordan sikres et gnidningsfrit exit i virksomheden
Vi inddeler typisk købsprocessen i 6 fase:
⦁ Strategiske overvejelser
Hvilke overvejelser er der gjort i købsprocessen
⦁ Kvalificeret søgning
Hvilke typer af opkøb kunne være interessant for din virksomhed
⦁ Gennemgang af salgsmateriale
Hvilke risici kan opstå i det potentielle virksomhedsopkøb
⦁ Konditioner
Hvilke krav stilles der til mulige sælgere
⦁ Due diligence
Hvordan opstilles en mulig aftale med potentielle sælgere
⦁ Eksekvering
Hvordan sikres et gnidningsfrit overtag af virksomheden
Ejendomme
Udvikling og håndtering af Ejendomme bliver mere og mere komplekst. Derfor har vi gjort det til vores speciale at hjælpe vores kunder og samarbejdspartnere med at gennemskue og optimere finansiering og investeringer i ejendomme og ejendomsprojekter.
Projektfinansiering:
Fremskaffelse af finansiering til ejendomsprojekter er blevet sværere, i takt med at bankerne strammer kravene til egenfinansiering, sikkerheder mv.
Vi hjælper i den forbindelse med at beregne finansieringsbehovet for projektet og lave den optimale sammensætning for at kunne løse finansieringen. Herefter bliver vi enige om hvilke finansieringskilder, som materialet skal præsenteres for – hvilket oftest er en sammensætning af banker, kapitalfonde og andre alternative finansieringskilder. Herefter styrer Fortis Ejendomme processen og forhandlingerne helt frem til en underskrift af låneaftalen.
Fortise Finance Ejendomme tilbyder herefter at deltage i hele projektperioden som økonomisk rådgiver/sparringspartner til bl.a. likviditetsstyring, finansiel rapportering mv. for at sikre, at projektet gennemføres med den fremskaffede finansiering.
Kompetencer:
⦁ Projektanalyse
⦁ Økonomisk projektstyring
⦁ Markedsanalyser
⦁ Netværk
⦁ Ejendomsfinansiering
⦁ Køb og salg af ejendomme
⦁ Gældsoptimering
Derudover udbyder Fortis Finance Ejendomme også ejendomsprojekter, hvor du har en unik mulighed for at blive medinvestor i projekter, der passer til din tidshorisont og risiko. Som eksempel har vi, sammen med en arkitektvirksomhed, udviklet og igangsat et projekt i Midtjylland med 4 lokale investorer. Fortis Finance Ejendomme står for økonomisk styring samt byggestyring i samarbejde med byggerådgiver, som sikrer, at processen forløber som forventet. På dette projekt forventes et afkast på 15-20% til investorerne.
Privat
Mennesker er forskellige, og det samme gælder for deres økonomi. Fælles for dem alle er behovet for uvildig rådgivning. Vi gennemgår din økonomi og kommer med konkrete forsalg til optimeringer. Vi yder rådgivning indenfor alle finansielle aspekter herunder fx bolig, pension, investering og skat.
Første skridt er at fastlægge dine mål og drømme. Herefter gennemgår vi din økonomi og finder muligheder for optimeringer, så du får mere ud af din penge. Vi laver en konkret handlingsplan, så din drøm kan blive til virkelighed.
Du bestemmer selv, om du vil tage handlingsplanen i egen hånd, om vi skal stå ved din side ved eksempelvis et møde i banken – eller om vi skal ordne det hele for dig.
Kompetencer:
⦁ Formuerådgivning
⦁ Optimering af skat
⦁ Finansiering
⦁ Uvildig investering
⦁ Pensionsrådgivning
⦁ Afkastoptimering
⦁ Nedsparringsrådgivning
⦁ Hjælp til årsopgørelse og forskudsopgørelse
Fortis Finance Portefølje
Vi udarbejder en uvildig placeringsstrategi med baggrund i tidshorisont og risikovillighed. Vi sikrer den løbende rebalancering, så vi sørger for, at strategi og risiko fortsat er netop den, du ønsker.
Vi udvælger uvildigt de bedste kapitalforvaltere til dig, så du opnår den bedst mulige investering ud fra din tidshorisont og placeringsstrategi.
⦁ Sikret markedsafkast
⦁ Lave omkostninger
⦁ Uvildig udvælgelse
